Isi
- Identifikasi bendera merah besar sebelum Anda menjadi korban penipuan ini
- Apa itu Scam Cek Kasir Craigslist?
- Bagaimana Cara Kerja Scam Check the Craigslist Cashier?
- Bendera Merah # 1: Tidak Setempat dengan Kisah Lengkap
- Bendera Merah # 2: Bersikeras Membayar Dengan Cek Kasir
- Bendera Merah # 3: Lebih bayar
- Bendera Merah # 4: Detail tentang Garis Jangan Cek
- Bendera Merah # 5: Penjual Diminta untuk Mengirim Kembali Uang
- Bagaimana Scammers Cek di Kasir Craigslist Menemukan Korban?
- Bagaimana Saya Menghindari Terlibat dalam Scam Ini?
- Saya Sudah Menjadi Korban. Apa yang harus saya lakukan?
- Bagaimana Saya Menghindari Menjadi Target dari Scam Cek Kasir Craigslist?
Identifikasi bendera merah besar sebelum Anda menjadi korban penipuan ini
Jika saat ini Anda menjual barang di Craigslist atau berencana menjual sesuatu di masa mendatang, Anda akan ingin tahu cara mengenali tanda-tanda peringatan penipuan kasir Craigslist sebelum terlambat. Inilah yang perlu Anda ketahui dan cara menghindari penipuan ini.
Apa itu Scam Cek Kasir Craigslist?
Penipuan cek kasir Craigslist melibatkan scammer yang menyamar sebagai pembeli. Scammers ini mencari untuk membeli barang-barang mahal dari penjual Craigslist.
Ketika membicarakan pembayaran dengan penjual barang, penipu akan menawarkan untuk membayar penjual dengan cek kasir. Terlepas dari keamanan cek kasir, jenis scammer ini telah menemukan cara untuk memalsukan pembayaran mereka dengan cek yang kemudian ditemukan sebagai penipuan.
Bagaimana Cara Kerja Scam Check the Craigslist Cashier?
Penipu yang menyamar sebagai pembeli akan menghubungi penjual Craigslist yang mendaftarkan sesuatu untuk dijual (biasanya barang berharga mahal). Mereka akan menunjukkan minat pada barang yang dijual, tetapi mungkin tidak bertanya apakah itu masih tersedia — menunjukkan bahwa mereka mungkin menggunakan skrip.
Bendera Merah # 1: Tidak Setempat dengan Kisah Lengkap
Scammer akan sering menjelaskan kepada penjual bahwa mereka bukan lokal — mereka sedang bepergian atau mereka hanya pembeli dari luar daerah. Mereka bahkan mungkin menawarkan cerita yang detail dan emosional tentang siapa mereka dan apa yang mereka lakukan untuk mendapatkan tanggapan empati dari penjual.
Karena banyak scammer beroperasi di luar negeri, pesan mereka biasanya mencakup kesalahan ejaan dan tata bahasa. Ini adalah tanda yang sangat jelas tentang penipuan potensial.
Bendera Merah # 2: Bersikeras Membayar Dengan Cek Kasir
Selanjutnya, scammer akan menawarkan untuk mengirimkan cek melalui kasir sebagai pembayaran untuk barang tersebut. Seringkali, mereka akan menekankan keamanan metode pembayaran jenis ini.
Scammer kemudian akan menjelaskan kepada penjual bagaimana barang itu akan diambil — mungkin oleh seorang teman atau perusahaan. Jika ini adalah barang besar, mereka mungkin memberi tahu penjual bahwa mereka mendapatkan pengiriman dan / atau perusahaan yang bergerak untuk datang dan mendapatkannya.
Bendera Merah # 3: Lebih bayar
Terkadang, scammer akan menawarkan untuk membayar lebih dari harga yang diminta dari barang tersebut. Jika mereka mendapatkan perusahaan pengiriman atau pemindahan untuk mengambil barang, mereka mungkin mengatakan uang tambahan ada jika diperlukan untuk menutupi biaya pengiriman atau pemindahan (meskipun mereka bisa mengarang cerita mengapa mereka ' sedang mengirim uang lebih banyak dari yang diminta penjual).
Tujuan di balik menawarkan lebih banyak uang daripada yang diminta penjual adalah untuk akhirnya membuat penjual mengirimnya kembali ke scammer.
Dalam beberapa kasus, scammer tidak akan pernah memberi tahu penjual bahwa mereka mengirim pembayaran berlebih — cek kasir akan tiba dengan jumlah kelebihan pembayaran "tidak disengaja".
Penjual yang tidak bersalah dan tidak sadar akan memberikan informasi pos kepada scammer sehingga mereka dapat mengirim cek kasir. Banyak scammer bahkan akan mengirim pesan konfirmasi dan nomor pelacakan pengiriman.
Sebelum cek dikirimkan ke penjual, barang tersebut akan diambil dari penjual oleh "teman" scammer atau "perusahaan pemindah". Tentu saja, penjual tidak khawatir, karena mereka mendapat konfirmasi bahwa cek telah dikirim, bersama dengan informasi pelacakan.
Bendera Merah # 4: Detail tentang Garis Jangan Cek
Setelah penjual menerima cek kasir melalui pos, mereka akan pergi ke bank untuk menyetornya. Pemeriksaan ini mungkin terlihat sangat nyata bagi mata yang tidak terlatih, tetapi biasanya ada tanda-tanda penipuan dalam prosesnya.
Jika nama pengirim dan nama tanda tangan berbeda, itu salah satu alasan untuk bersikap skeptis. Hal yang sama berlaku untuk nama yang digunakan scammer dan nama pada amplop atau cek.
Meskipun banyak scammer menggunakan teknologi cetak canggih untuk membuat cek kasir mereka, beberapa mungkin berkualitas lebih rendah daripada yang lain. Misalnya, cek mungkin kurang cetak mikro, terlihat seolah-olah dicetak pada kertas cetak biasa, atau fitur tepi yang tidak bergerigi.
Bendera Merah # 5: Penjual Diminta untuk Mengirim Kembali Uang
Jika ada kelebihan pembayaran yang dilakukan, scammer biasanya akan meminta penjual untuk mentransfer selisih setelah menerima dan menyetor cek (sering kepada orang atau perusahaan dengan nama berbeda yang diberikan oleh scammer, amplop dan / atau cek). Penjual yang tidak sadar akan dengan senang hati melakukannya, menunggu ceknya hilang, dan dalam waktu sekitar 24 jam memiliki uang di rekening mereka — mengira transaksi telah selesai dan semuanya baik-baik saja.
Namun, beberapa hari atau minggu kemudian, bank akan menemukan cek kasir itu palsu dan uang itu dikeluarkan dari rekening penjual. Jika penjual tidak memiliki cukup dana di rekeningnya, bank akan tetap meminta pertanggungjawaban mereka atas pencabutan setoran palsu.
Penjual scammed sayangnya akan kehilangan barang mereka, pembayaran mereka, dan mungkin bahkan sejumlah uang tambahan yang ditransfer kembali ke scammer karena kelebihan pembayaran mereka.
Bagaimana Scammers Cek di Kasir Craigslist Menemukan Korban?
Scammers menemukan korban dengan menjelajahi bagian "untuk dijual" dari Craigslist dan mencari barang-barang berdetak tinggi. Barang itu bisa berupa perabot, arloji, laptop, atau apa pun yang mungkin lebih dari beberapa ratus dolar — bahkan mobil dan perahu.
Penipu suka menargetkan penjual yang menjual barang mahal karena mereka lebih berharga. Semakin tinggi harga barang, semakin tinggi risiko menjadi sasaran.
Bagaimana Saya Menghindari Terlibat dalam Scam Ini?
Cara paling pasti untuk menghindari menjadi korban penipuan cek kasir Craigslist adalah dengan tidak pernah menerima cek kasir sebagai pembayaran untuk barang-barang yang Anda jual di Craigslist. Taruhan teraman Anda adalah selalu menerima uang tunai, dan menerimanya saat Anda bertemu langsung untuk memberi mereka item.
Jika Anda benar-benar harus menerima cek untuk pembayaran, pertimbangkan untuk menghubungi bank yang menerbitkannya untuk memverifikasi itu asli sebelum Anda menyetornya. Pastikan Anda dapat melakukan ini sebelum menyerahkan barang Anda — idealnya pada saat barang diambil. Anda mungkin juga ingin mempertimbangkan untuk mendapatkan cek bersertifikasi sebagai gantinya, yang ditandatangani oleh pemegang akun dan disertifikasi oleh bank, menunjukkan bahwa pemegang akun memiliki cukup dana pada saat penerbitannya.
Saya Sudah Menjadi Korban. Apa yang harus saya lakukan?
Sayangnya, begitu Anda menjadi korban scammer jenis ini, sangat sulit untuk mencari retribusi pada scammer dan hampir tidak mungkin untuk mendapatkan uang dan barang Anda kembali. Penipu biasanya beroperasi dari luar negeri, jadi meskipun Anda mengidentifikasi cek kasir sebagai penipuan sebelum Anda menyetornya, memberi tahu bank tentang hal itu tidak akan menghasilkan banyak.
Namun, Anda dapat melakukan yang terbaik untuk melaporkan penipuan internet menggunakan sumber daya resmi ini. Jika cek kasir palsu dikirimkan kepada Anda melalui surat, Anda mungkin juga ingin mengajukan laporan ke Layanan Inspeksi Pos Amerika Serikat.
Bagaimana Saya Menghindari Menjadi Target dari Scam Cek Kasir Craigslist?
Meskipun tidak ada jaminan Anda akan dapat menghindari semua scammer Craigslists yang mencoba membayar dengan cek kasir, Anda dapat meminimalkan risiko menjadi sasaran dengan tidak mendaftar barang-barang mahal untuk dijual di situs. Aturan praktis yang baik mungkin kurang dari $ 1.000, tapi ingat - ini bukan jaminan.
Jika Anda berencana untuk mendaftarkan barang-barang mahal di Craigslist, pastikan untuk menyaring calon pembeli yang menampilkan salah satu bendera merah yang dibahas di atas. Pastikan pembeli potensial Anda adalah orang lokal, bersedia bertemu langsung di tempat umum, dan bersedia membayar tunai.
